中国证券监督管理委员会


关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知

中国证券监督管理委员会
机构部部函[2007]194号



各证券公司：

为巩固证券公司综合治理成果，贯彻落实我会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》（证监发[2007]69号）的工作部署，维护投资者合法权益，促进证券行业持续健康发展，现就证券公司严格依法合规经营、加强投资者教育、进一步提升服务质量和专业管理水平等有关工作通知如下：

一、加强投资者教育和风险揭示工作

投资者教育和风险揭示工作是证券行业的一项基础工作。证券公司应当按照我会的监管要求和自律性组织的自律规则，制定投资者教育计划、工作制度和流程，明确投资者教育的内容、形式和经费预算，并指定一名高管和专门部门负责检查落实情况。证券公司应当按照我会《关于要求证券公司在营业网点建立投资者园地的通知》（证监办发[2004]51号）要求，做好投资者园地的建设工作。投资者园地要重点突出证券法规宣传、证券知识普及和风险揭示等内容，要设立信息公示专栏，公告本公司基本信息和获取公司财务报告的详细途径。证券公司应当通过公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行投资者教育，向投资者客观充分揭示风险。

投资者教育和风险揭示工作必须有机融入证券公司的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。证券公司应当从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。证券公司应当通过适当可行的方法了解自己的客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征。证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。

证券公司应当积极参与中国证券业协会组织的投资者教育的各项活动，密切配合证券监管部门和各自律性组织的专项现场检查和巡查，主动、及时、客观地报告本公司落实投资者教育，防范市场风险工作的情况。

二、依法合规经营，杜绝违法违规行为

（一）规范账户开立、使用和管理

证券公司应当进一步规范和健全开户流程和复核机制，审查客户姓名或名称、身份的真实性，确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰，资金账户与证券账户对应关系明确。所有新开账户均应为合格账户，均应符合客户交易结算资金第三方存管上线的要求。证券公司应当在其合法营业场所为客户办理开户，依法为客户开立的账户保密并妥善管理客户开户资料，严禁为客户办理或提供虚假账户和“拖拉机账户”，不得将客户的账户提供给他人使用。客户账户出现异常交易和可疑交易时，证券公司应当及时向证券交易所报告，并积极配合证券交易所对交易行为的实时监控。

（二）加强证券经纪业务管理

证券公司不得违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。证券公司应当加强证券经纪业务营销行为的规范，将营销人员纳入公司员工范畴统一管理，明确授权范围、业务职责和禁止行为。证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，所属的证券公司应当承担相应责任。

证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为：从事销售非上市股票等非法证券活动；接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易；在非证券营业场所为客户办理开户；为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易；以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券；为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为；为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。

三、进一步提升服务质量和专业管理水平

针对当前新入市投资者较多、市场交易活跃的情况，证券公司应当采取开辟开户专用通道、延长开户工作时间、增加开户工作人员等措施，缓解开户压力，提高开户质量和效率。证券公司应当根据市场发展需求和现场交易客户情况，配设相应的服务场地、工作人员和系统设施，并加强和完善营业场所的消防和安保措施，确保营业场地有序与安全。证券公司应当加强对公司员工的培训，提高员工的业务能力和专业水平，增强员工的服务意识，提高客户服务质量。证券公司应当采取有效便捷的措施，宣传、引导投资者，抓紧实施客户交易结算资金第三方存管上线和账户规范工作。证券公司应当健全投资者投诉处理机制，建立畅通的信息反馈渠道，在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话。证券公司应当根据市场和自身业务发展需要，增加信息系统建设的投入；严格规范信息系统开发、测试和维护管理制度和操作流程；完善灾备制度，做好应急处理预案，防范技术风险，努力为投资者提供安全、便捷、高效的服务。

证券公司要根据各自实际，认真部署全面落实本通知的各项要求，并于2007年6月25日前向注册地证监局书面报告已采取的措施、开展的工作、存在的问题和取得的初步效果等情况。我会及派出机构将对证券公司投资者教育、客户服务等方面的工作作为日常监管关注事项，列为证券公司分类监管的评价考核指标。中国证券业协会可以根据证券公司的申请组织专家对其专业管理能力、信息系统安全与稳定、客户服务水平、投资者教育等方面进行专业评价；可以针对证券公司发生的重大事故、技术故障、业务纠纷与客户投诉等情况进行专业评价；专业评价结果作为日后对证券公司监管分类的依据之一。对在投资者教育、合规经营和防范风险工作中存在问题的证券公司和证券营业部，将视情节与后果的轻重，依法采取责令公司进行内部责任追究；由自律管理组织进行纪律处分；行政监管处罚等措施；涉及刑事责任的，移交司法机关处理。
二〇〇七年五月二十三日


新闻出版总署


新闻出版总署立法程序规定

中华人民共和国新闻出版总署令第40号


　　《新闻出版总署立法程序规定》已经2009年4月21日新闻出版总署第1次署务会议通过，现予公布，自2009年6月1日起施行。


新闻出版总署 署长 柳斌杰
二〇〇九年四月二十七日

新闻出版总署立法程序规定

第一章 总 则


　　第一条 为了规范新闻出版总署立法程序，保障立法工作质量，提高立法工作效率，根据《中华人民共和国立法法》、《行政法规制定程序条例》、《规章制定程序条例》、《法规规章备案条例》等有关法律、行政法规，结合新闻出版总署的实际情况，制定本规定。
　　第二条　本规定所称立法工作是指：
　　（一）编制中长期新闻出版立法规划和年度立法计划；
　　（二）根据全国人民代表大会及其常务委员会、国务院授权或者委托，起草新闻出版法律、行政法规草案；
　　（三）根据法律、行政法规授权和新闻出版总署职权，制定规章；
　　（四）为实施法律、行政法规和规章，依据法定职权制定具有普遍约束力的规范性文件。
　　本规定所称规章，是指新闻出版总署根据法律、行政法规和国务院规定，按照法定程序制定，以署令形式公布，用以规范新闻出版管理工作，调整新闻出版行政关系，具有普遍约束力的法律文件。
　　本规定所称规范性文件，是指新闻出版总署为了实施法律、行政法规、国务院规定、规章，依据法定职权制定公布的，对管理相对人具有普遍约束力，能够反复适用的文件。
　　第三条　本规定适用于新闻出版总署编制新闻出版立法规划和计划，从事新闻出版法律、行政法规、规章、规范性文件的立项、起草、审查、决定、公布、备案、解释、修订、废止和编纂等活动。
　　第四条 立法工作由法规司归口管理，总署其他部门按照职能分工各负其责。
　　第五条 法规司在立法工作中承担下列职责：
　　（一）编制、组织和监督实施立法规划和年度立法计划；
　　（二）组织、协调立法调研；
　　（三）组织起草法律、行政法规和规章；
　　（四）审核法律、行政法规和规章草案送审稿；
　　（五）负责规范性文件的审查工作；
　　（六）组织协调对规章和规范性文件的解释工作；
　　（七）组织清理、汇编法律、行政法规、规章及规范性文件；
　　（八）负责规章备案及与全国人民代表大会常务委员会法制机构、国务院法制机构进行联系、协调等工作；
　　（九）其他有关立法工作。
　　第六条 总署其他部门在立法工作中承担下列职责：
　　（一）每年向法规司提出拟制定或修订法律、行政法规、规章、规范性文件的立项计划；
　　（二）起草与本部门业务相关的规章，规章内容涉及两个以上部门管理职能的，由主办部门负责组织相关部门联合起草；
　　（三）起草与本部门业务相关的规范性文件；
　　（四）清理与本部门业务相关的规章及规范性文件；
　　（五）对与本部门业务相关的规章及规范性文件提出解释意见。


第二章 立 项


　　第七条 属于《立法法》第八条、第五十六条的事项，应当制定为法律、行政法规。
　　在新闻出版行政管理职权范围内的下列事项，可以制定规章：
　　（一）需要依法设定行政处罚的；
　　（二）需要对实施行政许可作出具体规定的；
　　（三）依据有关法律、行政法规的授权，需要制定具体实施办法的；
　　（四）对管理相对人权益有较大影响的。
　　涉及国务院其他行政部门职权范围的事项，制定行政法规条件尚不成熟的，应当与国务院其他部门联合制定规章。
　　需要对专门事项做出规定，或者制定规章条件尚不成熟的，可以制定规范性文件。
　　第八条　各部门认为需要制定或修订法律、行政法规、规章、规范性文件的，应当在每年12月1日前向法规司提出下一年度立项申请，内容包括立法的名称、立法的必要性、所要解决的主要问题、拟确立的主要制度等，并注明项目负责人及进度安排。
　　拟订立项申请应当征求相关部门的意见。
　　第九条　法规司应对立项申请进行汇总、协调，确定下一年度的立法项目以及负责起草的部门，拟定新闻出版总署的年度立法计划，并报署长办公会议讨论批准。
　　年度立法计划应当明确立法项目的名称、起草部门、完成时间等。
　　第十条　署长办公会议讨论通过的立法计划，由办公厅印发各部门。对列入年度立法计划的项目，承担起草工作的部门应当按照计划执行。
　　各部门根据实际工作情况，认为需要调整个别规章立法项目的，将调整建议送法规司审核后报请署长办公会议决定；需要调整规范性文件立法项目的，将调整建议送法规司审核后报总署领导批准。

第三章 起 草


　　第十一条　列入立法规划和年度立法计划的法律、行政法规、规章、规范性文件由提出立项申请的部门负责起草；综合性的项目由法规司组织起草。起草部门应当确定1名司领导为负责人，并确定专人负责具体工作。
　　立法内容涉及署内其他部门管理职能的，由立法年度计划确定的主办部门负责组织，其他相关部门参加。
　　第十二条 规章的名称一般称“规定”、“办法”，不得称“条例”。
　　规范性文件的名称，一般称“规定”、“办法”、“细则”、“决定”、“通知”。凡内容为实施法律、法规、规章和上级行政机关规范性文件的，其名称前一般冠以“实施”两字。
　　第十三条 法律、行政法规、规章根据内容需要，可以分为章、节、条、款、项、目。章、节、条的序号用中文数字依次表述，款不编序号，项的序号用中文数字加括号依次表述，目的序号用阿拉伯数字依次表述。
　　规范性文件一般用条文形式表述。除内容复杂的外，一般不分章、节。
　　第十四条 起草规章、规范性文件，应当遵循以下原则：
　　（一）严格遵守《行政许可法》的规定，不得增设行政许可；对行政许可条件作出的具体规定，不得增设违反上位法的其他条件；
　　（二）严格遵守《行政处罚法》的规定，规章可以在法律及行政法规规定的给予行政处罚的行为、种类和幅度的范围内作出具体规定，新增行政处罚的种类及幅度限于警告及3万元以下罚款；规范性文件不得设定行政处罚；
　　（三）依法规定行政强制措施；
　　（四）法律、行政法规已经明确规定的内容，规章、规范性文件原则上不作重复规定。
　　第十五条 起草法律、法规、规章，一般应当包括以下内容：
　　（一）立法宗旨和法律依据；
　　（二）适用范围；
　　（三）主管机关或部门；
　　（四）基本制度和具体措施；
　　（五）法律责任或奖惩规定；
　　（六）现行的有关规章、规范性文件规定，是否需要修改或废止；
　　（七）施行日期；
　　（八）其他需要规定的内容。
　　第十六条 起草过程中，应当深入调查研究，广泛听取有关机关、组织和公民的意见。征求意见可以采取座谈会、论证会、听证会等形式，也可以采取书面、网络等形式征集。
　　起草的法律、行政法规和规章、规范性文件内容涉及其他部门的职责或者与其他部门关系密切的，起草部门应当主动征求意见，与有关部门协商一致；经过充分协商不能取得一致意见的，起草部门应当在提交送审稿时说明情况和理由。
　　起草部门在提交审核前召开征求意见会议时应当通知法规司参加。
　　第十七条 起草规章，应当对现行有关规章、规范性文件进行清理。需废止的规章，应当在规章中写明予以废止，其他需废止的规范性文件也应通过法定程序予以废止。
　　第十八条 提交审查法律、法规、规章送审稿时，应同时提交以下材料：
　　（一）起草说明；
　　（二）征求意见会、听证会记录或者书面征集意见情况；
　　（三）有关调研报告、国内外相关立法的背景材料；
　　（四）其他需要报送的材料。
　　提交审查规范性文件送审稿时，应同时提交起草说明。
　　第十九条 起草说明应当包括下列内容：
　　（一）立法必要性，包括管理现状、主要问题等；
　　（二）立法的主要依据；
　　（三）起草过程；
　　（四）确立的主要制度、管理措施；
　　（五）征求意见情况及协调情况，对重大原则问题不能取得一致意见的，应当说明具体情况和理由；
　　（六）现行有关的规章、规范性文件，是否需要修改或废止；
　　（七）需要说明的其他问题。

第四章 审 查


　　第二十条 法律、行政法规、规章、规范性送审稿应当由起草部门主要负责人签署后提交法规司审查；数个起草部门共同起草的送审稿，应当由共同起草部门主要负责人共同签署。
　　第二十一条 法规司应当从以下方面对法律、行政法规、规章、规范性文件送审稿进行审查：
　　（一）是否符合法定权限和程序；
　　（二）是否符合立法原则；
　　（三）是否与有关法律、行政法规、规章相协调、衔接；
　　（四）是否妥善处理和协调有关机关、组织和公民对送审稿主要问题的意见；
　　（五）是否符合立法技术要求；
　　（六）需要审查的其他内容。
　　第二十二条 法规司对符合规定的送审稿应当及时审查。
　　有下列情形之一的，法规司可以退回起草部门：
　　（一）不符合法定权限和程序的；
　　（二）制定、修订的基本条件尚不成熟；
　　（三）起草部门未就主要制度深入调研的；
　　（四）有关机构或者部门对主要制度存在较大争议，起草部门未与有关机构或者部门协商的；
　　（五）送审稿所附材料不齐全的；
　　（六）其他不宜提交署务会议审议的情形。
　　被退回的送审稿，起草部门按要求改正符合送审条件的，可按规定程序重新提交法规司审查。
　　第二十三条 法规司在审查中应当就送审稿广泛征求意见，还可召开座谈会、听证会；依法应当向社会公开的，应通过《中国新闻出版报》或新闻出版总署网站向社会公布，公开征求意见。
　　有关机构或者部门对送审稿涉及的主要措施、管理体制、权限分工等问题有不同意见的，法规司应当进行协调，达成一致意见；不能达成一致意见的，应当将主要问题、有关机构或者部门的意见以及法规司的建议，一并上报。
　　第二十四条 法规司应当认真研究各方面的意见，与起草部门协商后，对规章送审稿进行修改，形成规章草案和对草案的说明，提请署务会议审议。
　　法律、行政法规送审稿及说明，法规司审查修改后，提请署务会议审议；审议通过后，由总署主要负责人签署，报送国务院审查。
　　第二十五条 法规司对规范性文件送审稿提出审核意见后，由起草部门进行修改；经法规司审核同意的规范性文件，由起草部门起草发文文书，并标注“规范性文件”字样，送法规司会签。

第五章 审议、公布和备案


　　第二十六条 规章草案应当经署务会议审议通过。署务会议审议时，由法规司作起草说明。
　　第二十七条 规章草案经署务会议审议并原则通过后，法规司应当根据署务会议审议意见对规章草案进行修改，并起草新闻出版总署令，报请署长签发后予以公布。
　　对审议中存在重大原则性分歧意见未予通过的草案，由法规司根据署务会议要求，会同起草部门和有关部门再次协调、讨论，提出修改稿，重新提交署务会议审议。
　　第二十八条 新闻出版总署与国务院其他部门联合发布的规章，应当在草案经署务会议讨论原则通过并由署长签发后送联合发布的部门签发。
　　由国务院其他部门主办并与新闻出版总署联合发布的规章、规范性文件，由法规司会同相关部门审查后报署长签发。
　　第二十九条 新闻出版总署令应当载明该规章的序号、规章名称、署务会议通过日期、施行日期、署长署名以及公布日期等。
　　新闻出版总署与国务院其他部门联合发布的规章由署长及联合制定部门的首长共同署名公布，使用主办机关的命令序号。
　　除特殊情况外，规章应当自公布之日起30日后施行。
　　第三十条 规范性文件经法规司会签后，报分管副署长签发；涉及重要管理工作的规范性文件，须经署务会议或署长办公会议审议，由分管副署长审核后报署长签发。
　　第三十一条 规章、规范性文件签署公布后，应在《中国新闻出版报》和新闻出版总署网站指定栏目及时刊登。
　　规章的公开由法规司负责；规范性文件的公开由起草部门负责。
　　第三十二条 规章公布后30日内，由法规司按照有关行政法规规定的程序和要求向国务院办理规章备案手续。
　　规范性文件公布后10日内，起草部门应将规范性文件正式文本5份及电子文本提交法规司备案，并于每年1月向法规司报送上一年度发布的规范性文件目录。

第六章 解释、清理和编纂


　　第三十三条 规章有下列情形之一的，由新闻出版总署负责解释：
　　（一）规章的规定需要进一步明确具体含义的；
　　（二）规章制定后出现新的情况，需要明确适用规章依据的。
　　第三十四条 规章、规范性文件解释权属于新闻出版总署。
　　规章解释由法规司商业务部门提出意见，报请总署领导批准公布；规范性文件的解释由起草部门提出意见，经法规司会签后，报请总署领导批准公布。
　　第三十五条 法规司应当适时组织各部门对规章、规范性文件进行清理。
　　规章、规范性文件有下列情形之一的，应予废止：
　　（一）因有关法律、行政法规、规章废止或者修改，失去依据的；
　　（二）规定的事项已执行完毕或者因实际情况变化，没有必要继续执行的；
　　（三）对同一事项已做出新规定的；
　　（四）其他应予废止的情形。
　　废止规章、规范性文件，应当以新闻出版总署令的形式公布。
　　第三十六条 法规司负责新闻出版总署规章、规范性文件的编纂、汇编工作。

第七章 附 则


　　第三十七条 新闻出版总署以国家版权局名义起草、制定或修订著作权法律、行政法规、规章和规范性文件，适用本规定。
　　第三十八条 本规定自2009年6月1日起施行，新闻出版署1990年11月28日公布的《行政规章制定程序规定（试行）》同时废止。